Ondernemer-DGA

Hieronder vindt u een opsomming van de werkzaamheden waarmee wij u van dienst kunnen zijn.

  • Advies over de fiscale aantrekkelijkheid van het opbouwen van een pensioen
  • Advies over het al dan niet verzekeren van een pensioentoezegging
  • Advies over de meest geschikte pensioenvorm(en) en hoe deze uitgevoerd kunnen worden
  • Uitvoeren van actuariële berekeningen
  • Advies over pensioen- en lijfrenteverzekeringen en ondersteuning bij het afsluiten van dergelijke verzekeringen
  • Opstellen van diverse noodzakelijke stukken, zoals een pensioenbrief, financieringsovereenkomst of stamrechtovereenkomst
  • In voorkomende gevallen overleg plegen met de belastingdienst
  • Controle en beheer van lopende pensioenvoorzieningen

 

Praktijkvoorbeeld

Een installatiebedrijf had tijdens haar eerste jaren weinig liquiditeiten. Na deze opstartperiode van een aantal jaren, ging het beter met de B.V. en waren er liquiditeiten beschikbaar. Er werd besloten om een pensioenvoorziening te treffen voor de directeur-grootaandeelhouder. De directeur-grootaandeelhouder kwam bij ons voor advies. In een gesprek bekeken wij wat de wensen en behoeften van de DGA waren en wat de financiële positie van de B.V. was. Kijkend naar alle omstandigheden kwamen wij tot de conclusie dat in dit geval het opbouwen van een pensioen bij een verzekeraar de voorkeur verdiende. Daarbij was onder andere van belang dat de directeur-grootaandeelhouder zijn pensioen veilig wilde stellen, ook voor het geval het mis zou gaan met de B.V.
Wij hebben vervolgens ondersteuning en advies gegeven bij het kiezen van de juiste verzekering.

Terug naar overzicht